Ik ben begin van dit jaar begonnen met beleggen, maar wat een bizarre tijd is dit toch. Ik heb circa 50% van mijn portfolio in de semiconductor / tech zitten. Ik zie op sommige dagen mijn portfolio groeien met een aantal procent groeien. Grappig genoeg gaat mijn vermogen harder omhoog dan wat ik verdien aan dagloon... aan de ene kant snap ik heel goed dat dit niet voor altijd door kan gaan, maar aan de andere kant een beetje grappig en triest.

In dit artikel (https://sameningeld.nl/veel-nederlanders-kunnen-hun-spaargeld-beter-benutten-hoe-begin-je/) wordt genoemd dat de AFM onderzoek heeft gedaan naar het investeringsgedrag van Nederlanders. Daaruit blijkt opnieuw dat veel Nederlanders relatief terughoudend zijn als het gaat om beleggen…. verrassend :)

Tegelijkertijd wordt geschat dat ongeveer 800.000 Nederlanders later mogelijk een onvoldoende pensioeninkomen hebben. Zou meer beleggen een deel van die uitdaging kunnen oplossen, of spelen er volgens jullie andere factoren een grotere rol?

Misschien mensen met een achtergrond in deze branche die ons Nederlanders opweg kunnen helpen? 🙋‍♂️

Hallo lieve beleggers,

Ik beleg sinds 2021 in een aantal verschillende beleggingsfondsen van ASN. Ik begon met een tientje per maand, zit inmiddels op € 150 p/m. Niet enorme bedragen dus, maar het begint langzaam aan te tikken.

Ik heb een dikke studieschuld die ik eerst z.s.m. wil afbetalen, vandaar dat ik voorlopig niet meer per maand wil inleggen. Ik ben me ervan bewust dat dat technisch gezien financieel een domme keuze is vanwege inflatie, maar ik ben niet heel goed met geld en wil er vanaf zijn. Plus als ik ooit m’n koopappartement wil verkopen dan is het fijn om geen studieschuld meer te hebben.

Enfin, dat voor context. Mocht er aanvullende informatie nodig zijn hoor ik het graag :)

Ik ben sinds kort iets dieper in de wereld van beleggen gedoken en ben er inmiddels achter (mede dankzij reddit, mede dankzij de podcast Jong Beleggen) dat Beleggingsfondsen van banken echt heel veel geld kosten. Dus ik wil er vanaf. 🌞 Of in ieder geval, in EFTs gaan beleggen; aangezien ik voorlopig echt geen zin heb er veel tijd in te stoppen en losse aandelen te gaan kopen.

Voor context goed om te weten dat ik specifiek bij ASN wilde beleggen vanwege hun duurzaamheidsbeleid. Ik ben er nog niet zó ver ingedoken, maar ik ga er vanuit dat er EFTs zijn die een duurzaamheidspakket oid hebben. Heeft vast iets minder rendement, maar ben ik oke mee.

Nu is mijn vraag: wat is slimmer? Moet ik m’n Beleggingsfondsen verkopen en direct in een passend EFT stoppen? Of kan ik ze beter aanhouden en vanaf nu daar niet meer aankopen, en nieuwe aankopen alleen op EFTs inzetten?

Ik twijfel hierover omdat iedereen altijd roept “minstens 10 jaar beleggen”. Ik heb in twee verschillende fondsen belegd, eentje daarvan staat vrij hoog dus lijkt nu slim om te verkopen. Of is dat “timing van de market” en dus niet handig?

Hoop op jullie advies!
Gedetailleerde tips over wat een passende ETF zou kunnen zijn zijn ook welkom, maar moet toegeven dat ik zover nog niet ben gekomen. Dat is m’n volgende uitzoekstap.
Thanks!!

Ik vraag mij wel is af: komt er nooit een keer een einde aan rendement op beleggingen?

Stel ik beleg in een wereldwijde ETF; deze is door alle decennia al zo enorm gestegen, het meeste rendement is in het verleden al wel behaald. Zit er nog wel zoveel extra potentie voor de decennia die nog volgen?

Tegenwoordig wordt de ene ATH na de andere behaald. Zit hier niet ergens een plafond?

Hi allemaal, ik ben sinds vorig jaar begonnen met beleggen maar ik maak me toch een beetje zorgen. Vorige week zei de president van de Nederlandsche Bank letterlijk dat er een giftige cocktail is in de markt. AI aandelen staan historisch hoog, cybercriminaliteit explodeert door AI en het Midden-Oosten blijft onrustig. Drie dingen die elkaar kunnen versterken als het misgaat.

Ik snap dat één waarschuwing geen reden is om in paniek te raken maar ik vraag me wel af of mensen hier echt rekening mee houden. Veel mensen denken dat ze breed gespreid zijn omdat ze in een wereldindex zitten maar de MSCI World is gewoon 25% tech. Dat is niet echt spreiden toch??

Ik heb zelf mijn portefeuille even gecheckt en eerlijk gezegd zat ik zwaarder in tech dan ik dacht. Ben nu aan het kijken of ik wat meer wil spreiden naar sectoren die achterblijven. Doen jullie iets met dit soort waarschuwingen of gewoon lekker doorgaan met DCA in all world?

Bron: GeldBloei dat vlgs mij gebaseerd is op het overzicht financiële stabiliteit van DNB

Hoi

KNOOP DOORGEHAKT - ik start met beleggen, veels te laat maya 🤷🏽‍♀️ a woman's gotta do what a woman gots to do

Hier ben ik al uit:

1. ETF's

2. Geen US - alle rest oké - liefst ook gwn in euro

3. MeDirect - geen commissie kost op ETFs

4. Middel risico

5. Kapitalisatie

6. Sowieso LT (minstens 10j)

Question - yes please:

1. Is 10k een goeie basis om te beginnen?

2. Bijdrage van 100euro per maand of te laag?

3. Amundi is de ETF die ik vaak zie voorkomen, is this the one to go?

Alle tips zijn btw welkom! Thanks 😁🫶🏼

Update -

Financiële situatie

1000euro per maand zet ik aan de kant Potje opgebouwd van circa 75k Initieel plan was investeren in een opbrengstpand, alleen zijn de prijzen in BE voor vastgoed echt zo hoog, dat ik twijfel om het nog te doen en ervoor verder te blijven sparen.

Ik heb een hoop posts gezien dat obligaties niet zo'n goede investering zijn in Nederland in verband met de hogere belasting op aandelen&obligaties.

(Belasting is 2.11%, yield is ~2.5%, waardoor je een rendement van maar 0.4% zou hebben nog voordat je naar de inflatie kijkt. Terwijl je bij aandelen wel aan 8-12% rendement kan hebben, waardoor er zelfs als je de belasting & inflatie vanaf haalt nog groei in zit)

Maar als je qua vermogen nog onder het heffingsvrije vermogen zit, is het dan misschien wel aantrekkelijk?

Bij spaardeposito's zit je meteen voor een langere periode vast, maar een obligatie zou je in het geval van een beurscrash wel kunnen innen en in aandelen investeren.

Of gaan obligaties ook te vaak omlaag als de beurs zou inzakken (bijvoorbeeld door de AI-bubbel)?

Heeft iemand ook een idee welke brokers het handigst zijn/minst kosten voor obligaties?

TLDR: wat hebben de hoogte van obligaties en markt crashes nu met elkaar te maken?

Ik lees dit nu op meerdere fora, de financiële influencers nemen het natuurlijk ook maar al te graag over (want paniek verkoopt natuurlijk) maar ik zelf snap het gewoonweg niet goed genoeg:

Afgelopen dinsdag klom het rendement op 30-jarige staatsobligaties boven de 5,19 procent, het hoogste niveau sinds juli 2007.

De 10-jarige schatkist bereikte 4,69 procent, de hoogste waarde sinds januari 2025.

Dat is het hoogste punt in 19 op ‘langdurige obligaties’

Wat heeft deze magische grens nu exact met market crashes te maken?

Zoals de titel zegt, heb ik een aantal jaar geleden een beginnersfout gemaakt. Ik heb tijdens de hoogtijdagen van Nvidia (vóór de stock split), toen het nog onbetaalbaar was om als beginner in te stappen, in een opwelling één AMD-aandeel gekocht ($79). Daarna heb ik er jaren niet naar omgekeken.

Zoals de meesten van jullie wel zullen weten, staat AMD nu boven de $500. En ik denk dat sommigen ook al snappen waar ik naartoe wil. Het probleem van een positie van één aandeel is dat je geen winst kunt nemen zonder je positie te sluiten.

Wat te doen? Aan de ene kant wil ik winst nemen, maar ik wil wel mijn exposure behouden. Zelf zat ik eraan te denken om AMD te verkopen en vervolgens voor een deel van dat geld de VanEck Semiconductor ETF te kopen.

Ik heb trouwens begin dit jaar ook nog drie aandelen Nvidia gekocht, waarop ik inmiddels ook alweer meer dan 50% winst sta.

In het verleden heb ik met andere aandelen de fout gemaakt om niet op tijd winst te nemen, en die fout wil ik niet nog een keer maken. Ik sta voor allerlei opties open

Ik ben aan het kijken naar ASN Bank om over te stappen van ING, omdat er veel verandert in mijn persoonlijke financiën en ik, nu ik er toch zo mee bezig ben, een bank wil hebben die ethischer met beleggingen en leningen omgaat. Nu ben ik wat betreft de reviews, de vrijwel gelijke appervaring in vergelijking met ING en de betere spaarrente eigenlijk wel al om, maar de enige vraag is nog beleggen.

ASN Bank heeft al betere tarieven voor beleggen dan ING (0,3% tot 100.000 euro), maar met een voorzichtiger beleggingsfonds is dat niks vergeleken met wat je ervoor terugkrijgt op de lange termijn. Uiteraard zitten er risico's aan beleggen, maar de langetermijnwinst is wel heel erg waarschijnlijk. Ook wil ik niet heel veel tijd bezig zijn met actief beleggen en zelfs onstabiele markettiming, dus beleggen via een bank is wel een oplossing.

Maar is ASN wel een goede bank om te beleggen? Is er een andere grote Nederlandse bank waarbij dit veel beter geregeld is, die ik nog niet heb overwogen? Of is passief beleggen via een bank eigenlijk een heel domme beslissing?

Hallotjes iedereen,

Google helpt mij niet met het vinden van deze vragen, dus ik dacht ik vraag het aan reddit en een antwoord word zeer gewaardeerd! Ik beleg via DEGIRO app en ik heb een paar aandelen gekocht via amerikaanse beurzen. En ik vroeg mij af, heeft invloed op bijvoorbeeld belasting aangifte? Ik betaal geen box 3 maar ik merk dat het toch een beetje aan me blijft knagen. Mijn aandelen uit amerika zijn momenteel MVST, OPEN, SOUN, en zojuist een kleine €250 order erin gezet op SPCE omdat ik een gokje ga wagen en mee wil met de hype.

kreeg wel de opmerking van DEGIRO dat ik in het verleden heb aangegeven dat ik niet weet hoe 'complexe' aandelen werken en bewust moet zijn van de risico's. Wat zijn complexe aandelen? Ik zie er niks complex aan. hebben ze enkel meer risico? bij OPEN kreeg ik geen melding hiervan en die investering het niet echt waard lol

Ik mijn beste tijd in mijn portfolio had ik €31.000+ in een 5/6 tal altcoins. Nu is dat 5.5K geworden. Ik zit nu te twijfelen, zou ik 40/50% eraf halen en beleggen in ETF’s of iets anders?

En ik weet het, nooit verkopen als je in de rood staat. Maar na 3 jaar geduldig wachten loopt het toch niet hoe ik het had verwacht met mijn destijds gecalculeerde aankopen in crypto.

Graag jullie advies als je in een soortgelijke situatie hebt gezeten.

Ik ben DGA (mede-eigenaar van een autogarage), 35 jaar en een jaar geleden zijn we met een kleine groep een beleggingscoöperatie gestart.

Niet omdat we zo slim zijn, maar omdat we merkten dat de producten waar we in wilden beleggen — private equity, vastgoedfondsen, bedrijfsleningen — gewoon niet toegankelijk zijn als individu met €25k–€50k vrij kapitaal. Vrijwel altijd zitten hier vanwege alle AFM regels beperkingen en is er vaak een hoge instap vereist van bijvoorbeeld €100.000 of €250.000.

Wij dachten toen: laten we samen instappen via een coöperatieve structuur. Iedereen brengt een minimumbedrag in (wij werken met een minimum inleg van €25.000), we selecteren de fondsen en beheren het geheel. De opbrengsten worden herbelegd — (eerste jaren) geen dividend, wel certificaatgroei (waardestijging certificaten).

Mensen die later instappen, stappen in tegen de dan geldende waarde per certificaat.

Paar dingen die we onderweg hebben geleerd:

• De minimis-vrijstelling maakt het mogelijk zonder AFM-vergunning te opereren, maar je hebt wel diverse grenzen (bijvoorbeeld max. 150 leden, anders vergunningplicht etc.)
• Een Coöperatie werkt beter dan een maatschap of BV voor dit doel — flexibeler qua leden, zelf ledenregister bijhouden en certificaten uitgeven
• De eerste leden komen altijd uit je eigen netwerk. Dat is onvermijdelijk en ook logisch — niemand geeft geld aan iemand die ze niet kennen
• Transparantie is alles: kwartaalrapportages, open communicatie over risico's
• Het is een hele klus om een bankrekening te openen op naam van de Coöperatie. Na 8 maanden werkelijk alle banken van NL (inclusief Fintech) te hebben aangeschreven, het aanleveren van een KYC/onboarding draaiboek van dik 300 pagina's en een compleet Privacy Statement is het pas gelukt.

Momenteel zit ons vermogen (€400.000) verspreid over een private equity fonds gericht op Nederlands MKB, een rentedragende bedrijfslening fonds (tegen 7%), een rentedragend vastgoedfonds (tegen 7.5%) — plus een klein stuk in publieke fondsen via Rabobank. Dit zijn fondsen waar je individueel met €25.000,- bijvoorbeeld niet in kan stappen.

Doel is om dit jaar (2026) te groeien naar €1.000.000,- belegd vermogen.

Nu ben ik benieuwd of anderen hier soortgelijke constructies hebben opgezet, of overwegen. Wat zijn jullie ervaringen met alternatief beleggen als ondernemer?

Ik heb in maart een beleggings-BV opgericht en probeer sinds begin april een zakelijke beleggingsrekening bij de Saxo-Bank te openen. Dit duurt inmiddels al ca 7 weken en eerlijk gezegd is mijn geduld al aardig op aan het raken. Telefonisch is Saxo Bank slecht bereikbaar 'want het is druk', reactie op email duurt weken.. Als motivatie wordt gegeven dat er veel aanvragen zijn voor zakelijke rekeningen en dat de compliance onderzoeken veel tijd kosten. Ik vind het een valse start.

Omdat ik mijn beleggingen wil spreiden heb ik overigens ook een aanvraag voor een zakelijke rekening ingediend bij Interactive Brokers en die is binnen 48 uur geopend. Het kan dus blijkbaar wel snel en neem aan dat zij aan dezelfde compliance eisen moeten voldoen.

Zijn er hier zakelijke gebruikers van Saxo op het forum? Ben benieuwd naar de ervaringen want als die ook tegenvallen als je eenmaal een rekening hebt overweeg ik de aanvraag stop te zetten en iets anders te regelen.

Als je gelooft dat de AI-bubbel bijna ten einde loopt, welke ETF’s en aandelen zouden jullie dan kopen?

Ik begin te denken dat AI-aandelen misschien overgewaardeerd raken, en ik ben benieuwd welke investeringen interessant kunnen zijn als de AI-hype de komende jaren afkoelt.

Welke ETF’s of individuele aandelen zouden volgens jullie goed kunnen presteren in zo’n scenario?

Denk aan:
Value aandelen / ETF’s
Dividend aandelen
Energie
Healthcare
Industrie
Grondstoffen
Emerging markets
Small caps

Benieuwd naar jullie suggesties en redenering.

Een jaar geleden heb ik in een opwelling al het spaargeld dat ik kan missen (40k) op ASML gezet. Het dipte toen naar 530 en ik kocht het bij 560. Dat is nu 13 maanden geleden. Zojuist is de koers door de 1400 geschoten, waardoor ik plots met 100.000 euro zit...

Nu voel ik me een finalist van het programma Miljoenenjacht. Moet ik doorgaan of op de knop drukken? En hoeveel belasting moet ik betalen als ik het nu laat uitbetalen?

Hi allemaal,

Ik ben 20 jaar en sinds februari serieus begonnen met beleggen. Tot nu toe heb ik ongeveer €2.5k geïnvesteerd, bijna volledig in VWRL, plus ongeveer €100 in KPN. Daarnaast heb ik nog een noodbuffer van €1.5k op mijn spaarrekening.

Mijn doel is om eind dit jaar richting de €10k portfolio waarde te gaan door agressief te sparen en maandelijks bij te kopen vanuit werkinkomsten. Ik woon nog thuis dus mijn vaste lasten zijn relatief laag, waardoor ik nu best veel kan investeren.

Ik probeer vooral slim te starten voor de lange termijn (10-20+ jaar), maar ik merk dat ik een beetje twijfel over mijn strategie. Aan de ene kant voelt VWRL logisch vanwege de spreiding en eenvoud, maar aan de andere kant vraag ik me af of ik op mijn leeftijd misschien iets meer groei/risico zou moeten nemen.

Ik heb daarom een paar vragen waar ik benieuwd ben hoe anderen hiernaar kijken:
Zou je op 20-jarige leeftijd gewoon blijven focussen op één wereld ETF zoals VWRL?
Of is het slim om daarnaast bijvoorbeeld Nasdaq/S&P500 ETF’s toe te voegen?
Hoe kijken jullie naar overlap tussen ETF’s?
Vanaf welk bedrag vonden jullie losse aandelen interessant?
Zijn er aandelen/sectoren waarvan jullie denken dat ze op lange termijn sterk blijven groeien?

Aandelen die ik zelf interessant vind zijn bijvoorbeeld ASML, Microsoft, NVIDIA etc., maar ik weet niet of dat slim is naast VWRL of gewoon performance chasen.

Verder twijfel ik ook een beetje over de verhouding tussen sparen en investeren. Mijn noodbuffer is nu vrij klein (€1.5k), maar ik wil ook maximaal profiteren van tijd in de markt zolang ik jong ben.

Ben benieuwd hoe jullie dit zouden aanpakken als je opnieuw op je 20e begon.

Edit 1: ik gebruik geld dat overblijft van DUO ook om te beleggen + ik leen maandelijks 300 extra bij van DUO en ook dit gebruik ik.
Edit 2: daarnaast lijkt crypto me ook interessant, vooral voor wat meer risico/korte termijn rendement naast mijn lange termijn ETF-strategie. Ik zou daar alleen een kleiner deel van mijn geld in stoppen.

Hallo allemaal, sinds kort aan het beleggen (zo een 2 jaar) en alles wordt steeds duidelijker maar ik weet niet zeker of ik M(35) goed bezig ben.

Wat algemene informatie, getrouwd met V(32) en samen een kind (1). Beiden werken in dienstverband en in het bezit van een koophuis (hypotheek 350k tot 2049, waarde 700k).

Vanaf 2020 crypto gekocht en hier aardig wat aan verdiend, inleg dubbel en dwars eruit gehaald en er is nu nog zo een 30k resterend.

Bij de start van het beleggen wat losse aandelen gekocht:

- ASML 0,75k

- Nvidia 0,5k

- Amazon 0,5k

- Eli Lilly & Co 1,4k

- Evolution Gaming Group 0,5k

Later heb ik automatische maandelijkse beleggingen ingesteld:

- Core MSCI World USD €100 (wordt als algemeen overal aangeraden als het meest veilige en meest zorgeloos) (in totaal inkoop 1,7k);

- Core MSCI Europe EUR €35 (europa omdat amerika nogal onvoorspelbaar is?) (in totaal inkoop €260);

- Core MSCI China USD €15 (upcoming grootste markt, alleen heeft de overheid hierin teveel inspraak) (in totaal inkoop €200).

Momenteel is alles bij elkaar 8k waard.

en sinds komende maand toegevoegd

- VanEck Quantum Computing USD €50 (na research the next big thing?).

We beleggen dus €200 per maand prive.

Verder leggen we op BrandNewDay €100 per maand in in de zeer offensieve beleggingsportefuille voor ons kind. Dit staat op onze naam, wij willen als ze 18 wordt bepaalde dingen geven. Rijbewijs, helpen met studeerplek of huis, verbouwing enz. enz.

Wij leggen bij BrandNewDay ook €50,- p.p. in, in pensioenbeleggen (ook de zeer offensieve portfolio). Zowel ik als mijn partner hebben hierin een eigen rekening. Vlak voor het einde van het jaar maken we de balans op een beleggen we een groter bedrag hierin (afgelopen jaar bijv. allebei €2k. Dit om met tips van Thijs Verlangen je box1 te verlagen en daardoor ontvangen wij een paar honderd € meer aan kinderopvangtoeslag (dit is de enigste toeslag waar wij recht op hebben).

Het idee is om eerder met pensioen te kunnen van de beleggingen en de pensioenbeleggingen pot te gebruiken om de pensioensopbouw van het eerdere stoppen op te kunnen vangen.

We hebben het geld dus niet in korte tijd nodig, op z'n vroegst een deel over 17 jaar. Ik ben me bewust dat het mogelijk nog een keer goed kan dalen. Ben wel wat gewend qua de ervaring met crypto.

We sparen ook nog zo een €400 p.p. prive en €400 gezamenlijk.

Zijn we goed bezig, advies voor andere ETF's? Is het slim om spaargeld aan de kant te houden om tijdens de eventuele crash flink bij te kopen?

Ik ben me wat aan het verdiepen in quantum computing ETFs en vroeg me af of mensen hier ervaring hebben met bepaalde fondsen of voorkeuren qua risico/rendement.

Voor zover ik zelf heb gevonden lijken er momenteel een paar interessante opties te zijn:

Defiance QTUM ETF / volgens mij de bekendste pure-play quantum ETF. Belegt o.a. in quantum/AI infrastructuur, semis en bedrijven zoals Rigetti, D-Wave, Microsoft.

VanEck Quantum Computing UCITS ETF (QNTM) — lijkt interessanter voor Europese beleggers omdat het een UCITS ETF is.

Wat ik lastig vind:

veel “quantum ETFs” bevatten ook veel AI/semi exposure

echte pure-play quantum bedrijven zijn nog extreem speculatief

sommige holdings lijken meer infrastructuur picks-and-shovels dan daadwerkelijke quantum bedrijven

Ik gebruik zelf Trading212 en zie daar o.a. QTUM beschikbaar.

Zijn hier mensen die al langer in quantum ETFs zitten?
Welke vinden jullie het meest interessant op lange termijn en waarom?

Graag jullie advies. Ik ben op dit moment eigenaar van een huis. Ik heb deze eind 2024 (opnieuw) gekocht voor € 385.000. Dit jaar heb ik een brief gekregen waarbij de WOZ waarde wordt ingeschat op € 400.000.

Ik heb ook nog een BV. Ik heb ongeveer € 175.000 omzet dit jaar (totaal), niet heel veel kosten. Ik betaal mezelf €63.000 DGA.

Nu komt het:

Ik zit te denken om een studio bij te kopen in Amsterdam. Een vriendin van mij heeft hier net een studio gekocht voor € 225.000. Ik denk dat ik dat wel extra kan financieren.

Alleen daar komt de vraag: is dat handig? Het lijkt mij goed om extra te investeren in vastgoed. Maar ik ben me ook bewust van het nieuwe box drie en het belegging systeem.

Er zitten namelijk wat nadelen aan. Je moet vier jaar in dit huis wonen nu lijkt mij wonen in Amsterdam wel leuk. Ik zou mijn huidige huis dan moeten verhuren en omzetten naar een verhuur hypotheek.

Ook weet ik niet of ik dit zakelijk of privé zou moeten kopen.

Ik denk dat de waarde van de studio in Amsterdam sowieso zal stijgen.

Ik heb vrijdag een bezichtiging gepland.

Is dit een goed plan?

Ik probeer momenteel mijn vader te overtuigen om over te stappen van zijn beheerde beleggingsportefeuille bij een grootbank naar een zelfbeleggenrekening, waarbij hij zijn vermogen simpelweg spreidt over een Northern Trust-verdeling van World, Emerging Markets en Small Cap.

De reden dat ik hem probeer te overtuigen, is dat zijn rendement bij de beheerder de afgelopen 5 jaar rond de 18% lag, terwijl je door simpelweg de totale markt te volgen waarschijnlijk een stuk beter rendement kunt behalen zeker als je, net als hij, een horizon van 20+ jaar hebt. Daarnaast zijn de kosten bij indexbeleggen natuurlijk ook veel lager.
Mijn vader staat er wel voor open, maar wil zich er eerst goed in verdiepen. Daarom mijn vraag aan jullie: weten jullie goede artikelen waarom het slim is om de totale markt te kopen, waarom veel mensen kiezen voor Northern Trust en waarom zelf indexbeleggen vaak beter werkt dan beleggen via een vermogensbeheerder

Alle tips zijn welkom!

Lange verhaal incoming:

Ik zou graag mijn ervaring willen delen met een specifiek probleem waar ik bij Saxo mee te maken heb, omdat ik benieuwd ben of iemand anders dit ook is tegengekomen. Het duurt al maanden.

Het begon allemaal toen ik een e-mail ontving van Saxo waarin ze meldden dat ze automatische incasso’s via iDEAL aanbieden. Om het duidelijk te maken: dit was geen spam en alles was legitiem. Een tijdje verliep alles soepel, totdat ik besloot mijn plan te pauzeren om mijn portefeuille te heroverwegen. Hoewel het plan stopte, stopte de incasso nooit. Ik heb op hun website, support pagina’s, overal gekeken. Geen spoor meer van die automatische incassofunctie. En zo begon mijn zoektocht.

Ik heb verschillende tickets ingediend. Eerst kreeg ik instructies: "Stel het bedrag in onder de 50 euro en schakel het plan vervolgens uit." Na een maand wachten werd hetzelfde bedrag alsnog afgeschreven. Toen eerst gezegd dat ik het instructies niet goed volgen. Goed, dus opnieuw proberen.

En zo begon het heen-en-weer. Elke keer moest ik eerst bevestigen dat ik zelf geen betaalopdracht had aangemaakt bij mijn bank, gevolgd door een nieuw onderzoek, zonder dat het probleem werd opgelost. Het laatste ticket ongeveer 3 weken geleden aangemaakt en nog geen feedback erop.

Is er misschien nog iemand anders die zo stom als ik was om deze functie uit te proberen, die kort werd aangeboden en daarna weer werd verwijderd?

Afgezien hiervan ben ik over het algemeen tevreden met het platform. En hoewel het geen groot probleem is – ik kan het geld gewoon terugstorten als het echt nodig is – maakt het me wel ongerust over de ondersteuning die ik zou krijgen als ik een serieus probleem zou hebben.

Ik heb een bedrijf en een eenmanszaak. Beide doen het dit jaar ontzettend goed. En vooral de hoge inkomsten uit mijn eenmanszaak zijn nieuw voor me en roepen gelijk wat vragen op omdat ik daar nog niet veel ervaring mee heb.

Vanuit mijn BV keer ik mezelf DGA salaris uit, en alle andere salariszaken worden geregeld via boekhouder/administratie.

Mijn eenmanszaak(die ik gebruik voor interim en freelance klussen) haalt nu ook 6-7k per maand binnen(en dit neemt nog toe + zal de komende 1-2 jaar zo blijven). Hiervan reserveer ik de helft voor de inkomstenbelasting. Echter vind ik het zo zonde dat ik niks doe met dit geld, het staat gewoon op de rekening te wachten tot ik het kan aftikken volgend jaar. Is het slim het toch te beleggen? Ik beleg nooit voor de korte termijn dus ik heb hier wel twijfels over. Zijn er nog andere opties?

Alvast bedankt voor alle inzichten.